不需要保险人生产人事档案,但必须(1)提供公司指定的存放人,(2)在一定的时间/地理范围内生产手册和培训材料,以及(3)在地图中提供要求的索赔文件关于特权和工作产品(费城联邦)

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即时争议涉及索赔人和公司指定人员的交存,以及文件发现的范围。保险人对文件要求以及随附的保存通知以及公司指定人员的任何保存提出了异议。这些将在下面详细描述。

UIM的这一恶意案件在较早的驳回请求中得以幸免,现在正根据案情在法官帕金之前进行。 (李森法官2020年的决定允许案件继续进行 在这里总结

一般发现原则

地方法官Perkin提出了指导其决定的基本原则:

  1. 第26条规则允许当事方“获得与任何当事方相关的任何非特权事项的发现’的索赔或抗辩,并与案件的需要成正比。[”

  2. “相关性是一个宽泛的概念,涵盖了任何存在或可能存在的问题,或有可能导致其他可能影响的其他问题。”

  3. “因此,首先,所有相关材料都是可发现的,除非主张适用的证据特权。然而,这种事是可以发现的假设是不可行的。”

  4. “尽管发现规则应自由解释,但(当事方)寻求的回应必须与传统的相关概念相符,并且不得对回应方施加不当的负担。”

  5. “为了确定规则26(b)(1)中可发现的信息的范围,法院最初会考虑诉状。”

  6. “在决定哪些材料是可发现的以及哪些材料不是可发现的时,地方法院必须进一步区分“出现[] [合理计算以导致发现可采证据的……]请求”和“过于广泛且负担过多的要求”。”

与索赔处理者的处置有关的请求文件

被保险人没有反对索赔人的交存,但确实对伴随交存通知书提出的文件请求提出了异议。

受限发现的手册和培训文件

原告的第一个要求是:“在2015年内,任何和所有与处理和/或评估保险不足的驾车者索赔相关的文件,政策,程序,规则,法规,手册,培训文件或其他文件或事物, 2020年。”

原告的第二个要求是“ [正确]完整的“索赔手册/索赔办公室手册”或其他类似文件的副本,无论被告使用什么名称或头衔来解决多年来未保险的驾车者的利益。 2015年至2020年(含)。”

原告的第三项要求是“ [正确]完整的“培训手册”或其他类似文件的副本,无论其名称或标题是被告人,目的是培训其雇员如何处理保险不足的驾驶人福利。 2015年至2020年(含2020年)的索赔。”

原告的第四项要求是“妥善处理和纠正管理层发送给理赔人员的,涉及2015年未保险驾驶人福利索赔的任何和所有索赔公告,内部备忘录,信件,通知或类似文件的副本。直到2020年(包括该年)。”

法院认为,第一个要求与违反合同和恶意索赔均有关,特别是裁定手册和其他培训材料与恶意索赔有关,“其中包含有关员工处理索赔的程序的说明。”地方法院法官珀金补充说:“可以发现'与处理有关索赔有关的材料',因为它们可能特别表明,'保险公司的代理人在拒绝承保时不顾一切地忽视了特定合同条款的标准解释”或故意省略某些调查步骤。'”

但是,地方法院法官珀金(Perkin)同意保险公司的意见,即原告的要求“时间上过于宽泛,应限于从被告首次通知UIM索赔起直至现在为止的时间。”首先通知是保险人收到原告的来信’的律师将预计的保险不足的驾车者索赔通知被告。

地方法官Perkin还将地域范围限制为“限于宾夕法尼亚州驾车索赔不足的文件和材料”,其中发生了潜在的事故,原告居住,并且根据宾夕法尼亚州法律规定了UIM利益的政策。

地方法官珀金法官否定了有关材料是商业秘密或专有性质的论点,并指出没有证据表明这种效果,而只是“裸露指控所要求的信息属于该定义”,不足以“保护此类信息不受损害”。发现。”

法院使用相同的分析方法解决了文件请求2-4。

法院允许有限制地发现索赔处理和调查文件

原告要求“纠正和纠正与原告的因果关系的审查,评估和/或评估有关的任何和所有信函,信件,文件,报告或其他记录的副本。’原告的处理,评估,调查和/或评估中所依赖的潜在的机动车事故造成的伤害’s UIM claim.”

原告还要求“从2016年10月12日至今,没有任何及所有与该索赔有关的索赔,笔记,信件,记录,记录,文件,信件,电话日志,电子邮件或其他与该索赔有关的著作或东西。”

地方法院法官珀金指出:“根据律师-客户特权和工作产品原则,不允许保险人通过雇用律师来提供服务,以掩盖其整个索赔处理和调查的发现。正如原告在其摘要中指出的那样,恶意索赔可能包括“保险人的证据”。’发生的恶意 提出申诉后。”法院审查了保险人的特权日志和已编辑的文件,但无法确定律师-客户特权或工作产品原则是否真正适用。因此,地方法院法官珀金下令保险人将全部文件提供给 在相机里 审查,包括“关于与法律顾问进行沟通的内部文件说明……; UIM战略与评估;索赔处理[;] UIM和医疗付款索赔的准备金和法律费用[;]…原告评估报告’UIM的索赔[;]…有关收到此诉讼并分配给法律顾问的内部电子邮件... [;] ISO索赔搜索报告[;和]关于[侵权行为人]的资产报告,以同意解决/放弃UIM代位的目的[。]”

上面引用的第二个请求也受制于 在相机里 出于同样的原因进行审查。法院补充说:“在被告人在基于Web的系统之外维护所请求的任何材料的范围内,除非受到特权的适当保护,否则应立即向原告提供此类信息。”

如上所述,这些时间仅限于保险公司首次发出通知之日起的时间段。

保险人还要求“ [以及]所有与原告有关的索赔文件’要求以纸质,电子和/或其他可用格式提出的保险不足的驾驶人索赔。”地方法院法官Perkin裁定:“ [a]符合前两项要求,本法院将进行 在相机里 进行审查以确定被告是否正确保留了与此请求有关的文件。不需要被告对其计算设备或系统进行司法调查以查找信息 被告人之前存在’保留证据的责任 不再可用。同样,被告不需要以多种形式产生相同的ESI。美联储R.文明第34(b)(2)(E)(iii)页。 如果被告人以非电子形式保留了响应上述请求的任何信息,则应立即向原告提供该信息,除非该信息与已产生的内容或特权特权得到适当保护的情况重复。” [原着重点]

保险人不被迫制作人事档案

被保险人要求提供“人事档案,包括就业,评估,奖励,表彰,投诉,谴责,履历,2016-2018年出勤记录,测试,绩效评估,反映工作绩效和/或雇员的文件行为,表扬,表彰,谴责,解雇通知书,人员行动通知,调查文件和报告,这些报告或报告仅与[特定]索赔专员有关。”

地方法院法官珀金(Perkin)裁定:“要求提供人事信息牵涉到反对公开此类材料的强有力的公共政策。”因此,“与[索赔处理人的]工作和工作表现有关的信息可能与原告有关’出于恶意的指控,原告可能会通过侵入性较小的方式(例如沉积或讯问)来学习此信息。 …因此,尽管原告可以通过罢免[索赔处理人]或通过讯问获得其寻求的就业信息,但不强迫被告提供与上述要求有关的材料。”

允许公司指定人的辞职

法院注意到,要求公司指定人员仅作证自己的个人知识,而且还为公司“关于公司可以合理使用的事项”发言。在这种情况下,被保险人的恶意索赔包括超出估价的指控,“还包括被告处理不当,未能正确调查和评估索赔或以其他方式行事的索赔。”原告希望30(b)(6)的指定人“代表公司的集体知识,并就某些主题[,]陈述其立场,包括……”被告人如何指示,建议,指导和激励公司的方式和方法。处理索赔的员工与理算人员处理该索赔的行为(如果有)和原因直接相关。”

地方法官Perkin拒绝撤销公司指定代理人的陈述,认为被保险人“有权罢免公司代表并获得有关保险人使用的理赔政策的正式解释”。

但是,他没有就此止步。相反,地方法官珀金法官对传票指定的个别事项和个人文件要求提出异议。

  1. “第一检查事项:操纵调节器的思想,分析,评估,基本原理,调查,行动,研究,审查和推理’被告保险公司的主管亲自参加了决定于2019年10月25日或前后提供6,000美元以解决原告的决定’的要求。 (本段中使用的“参与”一词包括但不限于审查任何文件,与任何人分析和/或讨论此事,批准提供折衷方案或提供任何信息或在决定中提供任何信息)。”

地方法官Perkin保留对这一检查领域的裁决,直到他进行了 在相机里 审查上述。

  1. “第二审查事项:从2015年至今,任何著作,文件,程序,索赔处理程序,准则,索赔手册或任何类型的文件(包括计算机中包含的任何材料)的存在和内容,适用于原告的处理和调整’s claim.”

地方法院法官佩金(Pekin)允许在此领域进行检查,以便对“自3月16日起存在的任何著作,文件,程序,索赔处理程序,准则,索赔手册或任何类型的文件的存在和内容进行质疑” ,从2017年到2020年,适用于原告的处理和调整’s claim.”

  1. “第三考试事项:被告’的理赔处理手册,指南或其他任何文件,用于指导人员就国营农场用于指导/培训/教育/指导或以其他方式教导其理赔员调整第一方投保欠保驾车者的理赔处理和/或理赔实践(截至2015年10月1日为“ UIM”)。”

法院认为在时间和地域范围内,该问题领域是相关的,并指出“ ’的理赔处理手册,指南或任何其他文件,用于指导人员关于[保险人]用于指导/培训/培训/指导或以其他方式教导其理赔人调整第一方投保人的理赔处理和/或理赔实践从2017年3月16日至2020年,宾夕法尼亚州的驾车者(“ UIM”)要求赔偿。”

  1. “第四考试事项:国营农场 ’自2015年10月1日至今,在State Farm内宣传索赔代表和/或理算人的政策,做法和程序。”

法院认为,保险人提升索赔代表和理算人的政策,做法和程序与其恶意索赔有关。在一定程度上激励员工结清被保险人的索赔或以特殊方式处理索赔时,此类信息可能会揭示与处理原告的员工的动机相关的事实’的主张。”因此允许在有限的时间范围内进行发现。

  1. “第五考试事项:被告’自2015年10月1日至今,针对理赔人处理UIM索赔的培训材料,实践和程序。”

法院允许在时间和地理范围内进行发现,“被告’从2017年3月16日至2020年在宾夕法尼亚州处理UIM索赔的理赔人员的培训材料,实践和程序。”

  1. “第六考试事项:被告’自2015年10月1日至今用于计算UIM索赔中的损失价值的方法,政策,程序和做法。”

同样,法院允许在时间和地理范围内进行发现,“被告’的方法,政策,程序和做法,用于计算截至2017年3月16日至2020年在宾夕法尼亚州的UIM索赔中的损失价值。”

  1. “第七项检查事项:自2015年10月1日至今,为培训索赔理算人和/或代表进行计算,评估,评估和确定损失价值的目的,向处理UIM索赔的理赔人提供的任何材料和所有材料。”

法院再次允许在时间和地理范围内进行发现,“向宾夕法尼亚州处理UIM索赔的索赔理算人提供的所有材料,目的是培训索赔理算人和/或代表以计算,评估,评估和确定损失价值从2017年3月16日到2020年。”

  1. “第八项检查事项:从2015年10月1日至今,对UIM索赔中被保险人的人身伤害进行评估,评估和调查的政策和程序。”

法院再次允许在时间和地域范围内进行发现,“从2017年3月16日到2020年,UIM索赔中评估,评估和调查被保险人身伤害的政策和程序。”

法院接着处理了该文件请求,同时附有公司指定人的解散通知。

  1. “要求1:任何和所有理赔手册,参考材料,培训手册和/或解释相关保险单的准则。”

经过分析,在处理索赔人提出的撤回通知时提出的文件要求后,地方法院法官Perkin发现,该请求与有限时间内的恶意索赔有关。如果答复与其他请求相同,那么他将不需要单独制作;相反,被告可以将先前的生产与折旧数字进行交叉引用。

  1. “要求2:与上述主题相关的所有文件,材料,手册,指南,索偿手册,手册,培训材料或其他项目。”

再次向索赔处理者提出相同的请求,这些文件在有限的时间内与恶意索赔相关,并且可以遵循相同的交叉引用贝茨编号的过程。

  1. “要求3:在原告身上工作的所有公司员工的人事档案’s UIM claim.”

再者,根据先前的分析,再也不需要保险人出示书面材料,而让被保险人通过证词或讯问来寻求该就业信息。

决定日期:2021年1月22日

SOLANO-SANCHEZ诉国家农场共同汽车保险公司美国宾夕法尼亚州东区地方法院,CV 19-4016,2021年,WL 229400(美国宾夕法尼亚州,2021年1月22日,宾夕法尼亚州珀金)

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